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2023中国银行义乌市分行招聘350人笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应对客户大额现金交易进行什么处理？

A.立即向反洗钱监测分析中心报告

B.暂时延迟报告至客户下个业务日

C.仅需记录交易金额但无需报告

D.仅口头通知客户经理

2、某企业贷款账户余额500万元，当前逾期本金120万元，逾期天数已满多少个月会被划入不良贷款类别？

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月

3、在商业银行信用风险管理中，以下哪项属于主动风险防控措施？（A）分散投资（B）严格授信审查（C）建立风险准备金（D）事后追偿

A.分散投资

B.严格授信审查

C.建立风险准备金

D.事后追偿

4、以下哪项不属于货币市场工具？（A）商业票据（B）同业存单（C）国债逆回购（D）股票质押式回购

A.商业票据

B.同业存单

C.国债逆回购

D.股票质押式回购

5、某客户申请个人住房贷款，客户经理需确认以下哪些信息（）

A.身份证正反面照片

B.近6个月银行流水

C.家庭收入证明

D.房产抵押合同

A.AB

B.AC

C.BC

D.AD

6、中国银行2023年调整个人消费贷款利率，主要