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金融行业风险管理部专员风险预警处理手册

第1章风险预警管理

1.1预警机制建设与职责分工

建立“总-分”两级预警指挥体系，明确风险管理部专员作为第一道防线，需依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（第9号令）设定本地化预警阈值，确保在30分钟内完成异常交易初筛。细化部门内部职责边界，规定专员负责执行“可疑交易报告”（STR）的初步研判与录入，严禁越权直接上报，必须通过系统留痕，确保所有预警动作可追溯、可审计。

落实跨部门协同机制，与合规部、反洗钱系统团队建立数据共享协议，利用反洗钱模型输出结果辅助专员进行人工复核，形成“技术+人工”的双重