金融行业运营部风控专员风险排查工作手册（执行版）.docxVIP

金融行业运营部风控专员风险排查工作手册（执行版）

第1章制度合规与风险识别

1.1制度体系梳理与更新

启动制度全量扫描，建立“制度库索引”，将全行现行有效的规章制度按业务条线、风险类型分类归档，确保制度版本可追溯、检索无死角，为后续更新提供基础数据支撑。开展“制度体检”专项行动，重点核查制度条款的时效性、逻辑自洽性及与最新监管政策的匹配度，识别出滞后超过3个月或存在歧义的条款，形成《制度废止与修订建议清单》。

组织跨部门联席会议，由运营部牵头，联合法律、合规及业务部门，对高风险领域（如反洗钱、大额交易监测）的制度衔接情况进行专项论证，确保新制度发布前已完成充分的风险测试。推