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金融行业资管部基金经理投资操作手册（执行版）

第1章投资目标与资产配置原则

1.1核心投资目标与风险偏好界定

本基金的终极投资目标是在严格遵循国家法律法规及监管要求的前提下，通过精选优质资产，实现资产价值的长期稳健增值，同时严格控制非预期风险，确保基金净值在合理波动范围内持续扩大，为投资者提供超越基准的超额回报。风险偏好界定采用“风险等级+风险容忍度”双维度模型，将基金整体风险等级划分为“稳健型”、“平衡型”和“进取型”三个层级，对应不同的风险容忍度与预期收益曲线，严禁在风险等级与风险偏好不匹配时进行投资操作。

对于“稳健型”策略，设定年化波动率上限为8%，预期年化收益