2025年保险业投资部投资经理风险管控手册.docxVIP

2025年保险业投资部投资经理风险管控手册

第1章风险识别与评估方法

1.1宏观环境与行业风险扫描

利用全球宏观经济指数（GEM）中的GDP增速、CPI通胀率及美联储利率决议数据，建立月度监测仪表盘，确保在2025年Q1前完成对全球主要经济体政策转向的预判；②结合中国“十四五”规划收官后的政策落地情况，重点扫描房地产调控政策对保险资产负债端久期敏感度的影响，以及新能源补贴退坡对长期寿险产品定价的冲击；追踪全球地缘政治冲突对供应链稳定性造成的中断风险，特别是针对东南亚及中亚地区物流成本波动对再保险核保条款的实时调整影响；④分析全球科技巨头（如Google、Mi