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2025年保险行业咨询部咨询师客户咨询规范手册

第1章

1.1客户基本信息标准化采集规范

客户基础信息的采集必须遵循“源头即终点”原则，严禁在系统中进行二次录入或手动修正，所有原始数据（如身份证号、手机号、电子邮箱）需通过官方渠道一次性获取，确保数据链路可追溯。采集过程需严格执行“三查”制度，即核对客户身份真实性、验证联系方式有效性并确认业务意愿，对于非授权人员接触客户信息，系统应自动触发二次验证机制以拦截异常操作。

在数据采集界面中，应预设必填项与校验规则，例如身份证号需符合18位数字格式且无中间空格，手机号码需校验区号与后四位，并自动提示用户输入错误信息。对于特殊人群（如