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2025年银行业资产托管部托管员资产托管操作手册

第1章总则

1.1托管员岗位定义与职责范围

托管员是指经银行业监督管理机构核准，在商业银行内部设立并授权，专门负责办理资产托管业务具体操作的一线工作人员。该岗位是连接托管业务系统与托管资产的桥梁，其核心职责涵盖资金清算、账户管理、投资指令执行及资产估值核算等全流程操作。托管员必须严格遵循《证券投资基金法》及《商业银行资产托管业务管理办法》等法律法规，在业务系统中完成从指令接收、指令处理到账务核对的标准化操作。所有操作均需在系统内留痕，确保“指令可追溯、操作可回溯、结果可验证”。

具体操作范畴包括：接收托管人发出的投资指令并转化为系