2025年银行业资产管理部理财师资产管理操作手册.docxVIP

2025年银行业资产管理部理财师资产管理操作手册

第1章总则与基础规范

1.1理财师执业资格与准入要求

所有理财师必须持有中国证券投资基金业协会颁发的《证券从业资格证书》，且必须在2025年1月1日前完成《基金从业人员执业证书》的注册登记，方可在银行系统内开立个人客户资产管理系统账号。若从事银行理财产品销售或托管业务，理财师需额外取得由中国证券投资基金业协会颁发的《基金销售从业人员执业证书》或《基金托管从业人员执业证书》，并已完成反洗钱（AML）背景调查。

理财师必须通过中国银行业协会组织的《理财师资格认证考试》，并在2025年6月30日前取得《理财师资格