2025年金融行业资产管理部专员基金账户管理手册.docxVIP

2025年金融行业资产管理部专员基金账户管理手册

第1章

1.1客户身份识别与反洗钱合规要求

金融机构必须建立“了解你的客户”（KYC）核心机制，在客户首次开户时，需通过面签、视频核实或生物识别技术（如指纹、人脸）确认其真实身份，并留存身份证正反面、人脸识别截图及授权书等原始凭证，确保“人、证、印”三要素完全匹配。对于高风险客户（如境外人士、频繁变更联系方式者），需执行“加强型尽职调查”（EDD），要求提供海外收入证明、银行流水及受益所有人穿透报告，并建立专属风险评分模型，将客户风险等级动态调整至C5级。

反洗钱监测需设定敏感指标阈值，例如单日交易金额超过50万元