保险行业销售部销售顾问保险销售服务手册.docx

保险行业销售部销售顾问保险销售服务手册

第1章

1.1个人客户获取策略

建立“目标画像”是获客的第一步，销售人员需明确客户群体的核心特征，例如：年龄30-45岁、拥有10年以上职业年金、关注医疗与养老规划的高净值家庭，或预算5万元以内、急需解决短期医疗风险的工薪阶层，以此作为筛选线索的唯一标准。利用数字化渠道进行精准触达，通过企业或专业CRM系统，筛选出近半年内有过社保变动、体检异常或家庭结构变化（如二胎出生、离异）的潜在客户档案，并立即个性化的“健康/财务”主题开场白，避免泛泛的推销。

实施“地推+社群”双轨制策略，在小区物业、写字楼大堂等高频场景派发印有二维