金融行业合规部合规专员反洗钱检查手册（执行版）.docx

金融行业合规部合规专员反洗钱检查手册（执行版）

第1章反洗钱合规体系与岗位职责

1.1反洗钱法律法规体系概述

我国反洗钱法律体系以《中华人民共和国反洗钱法》（2007年施行）为基石，确立了“以国家反洗钱调查局和中国人民银行总部为两个中心，以金融机构履行反洗钱义务为两个重点”的宏观架构，明确了金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，并明确反洗钱调查局负责调查可疑交易，人民银行总部负责制定反洗钱发展规划和制度。该体系下，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2017年修订，现行版本），设定了大额交易报告的具体标准（如单笔或当日累计人民币交易50万元以上，或外