李先生家庭综合理财规划方案实用版.docxVIP

定要优化目前的投资结构。具体来说,就是要大幅降低存款的比例,增加股票\

定要优化目前的投资结构。具体来说,就是要大幅降低存款的比例,增加股票\基金以及安全性和收益率都比较理想的各项银行理财产品的投资分额。当然,对于李先生这样缺乏投资

行网上购物、网上汇款，工行信使可以及时提醒李先生银行卡、网上银行、手机话费等余额的变动情况，还可以提供各种国际国内经济金融信息、评论等，因此工行电子银行既为李先

现自身的理财目标。对李先生家庭财务状况的预测李先生是某外企的高级管理人员，李太太是教师，工作比较稳定；同时，双方都正处于事业的黄金阶段，预计收入会有稳定增长。此

影响。二、生活支出除了收到物价水平的因素影响之外，还要考虑未来生活品质的提高、医疗、保健等方面的支出，这些支出的需求将会不断增加，会影响到其他目标的实现。三、孩

中国工商银行湘潭分行贵宾理财中心理财规划师：方捍东

2008年7月2日

目录

第一部分理财规划建议书的假设前提

第二部分客户家庭基本情况背景资料

第三部分客户家庭基本情况及财务状况分析

1、客户家庭成员及基本情况分析

2、家庭资产负债表

3、家庭年度收支表

4、客