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2025年金融行业金融风险防范与金融风险管理研究方法报告

一、研究背景与意义

1.1研究背景

1.1.1全球经济金融环境的不确定性加剧

近年来，全球经济金融体系面临多重挑战，主要经济体货币政策分化、地缘政治冲突频发、产业链供应链重构等因素交织，导致金融风险的复杂性和传染性显著提升。国际清算银行（BIS）数据显示，2023年全球非金融部门债务占GDP比重达260%，创历史新高，债务风险与市场波动相互叠加，对金融稳定构成潜在威胁。在此背景下，金融风险防范与管理的有效性和前瞻性成为各国监管机构与金融机构的核心关切，2025年作为“十四五”规划收官与“十五五”规划衔接的关键节点，亟需构建适应新形势的风险管理研究方法体系。

1.1.2我国金融行业风险特征演变

我国金融行业正处于深化改革与转型发展的关键时期，风险呈现多元化、隐蔽化、跨市场传染等新特征。一方面，影子银行、互联网金融等新兴业态快速发展，部分领域监管套利行为滋生风险隐患；另一方面，房地产市场调整、地方政府债务化解等结构性风险与金融体系深度关联，传统风险识别与计量方法面临挑战。中国人民银行《中国金融稳定报告（2023）》指出，需“健全风险监测预警体系，提升早期干预能力”，这为2025年金融风险管理研究方法创新提出了明确方向。

1.1.3金融科技驱动的风险与管理范式变革

金融科技的迅猛发展为风险防范与管理提供了新工具，也带来了