金融行业保险部保险客户服务专员保险客户服务手册.docxVIP

金融行业保险部保险客户服务专员保险客户服务手册

第一章客户基础与需求分析

第一节客户画像与风险特征识别

1.1基础人口统计学画像构建

通过CRM系统导出近12个月内的客户交易流水，统计出客户的年龄区间、性别分布及职业背景，例如将30-45岁金融从业者占比设定为42%，以此作为初步筛选高净值客户的依据。接着，利用手机号归属地、居住小区类型等地理信息标签，结合社保缴纳地数据，绘制出“地域风险热力图”，识别出位于经济下行压力较大的三四线城市的高频投保人群。

通过历史保单的理赔记录反推客户家庭结构，统计出有子女、配偶及父母同时投保的家庭占比达68%，从而标记出此类“多代同堂”