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金融行业保险部保险员保险销售管理手册（执行版）

第1章总则与职责界定

1.1手册适用范围与定义

本手册是金融行业保险部保险员保险销售管理工作的核心操作指南，适用于全行保险部辖内所有正式注册保险销售人员的日常业务操作、客户服务流程及合规风控管理，涵盖从客户初步接触、方案定制、投保签约到后续理赔维护的全生命周期管理。手册中定义的“保险销售管理”是指保险部依据国家法律法规及监管要求，对保险从业人员的行为规范、销售过程管理、业绩考核及风险处置进行系统性规划与执行的全过程。

适用范围明确界定为所有持有有效保险销售资格证书并在职的保险员，同时涵盖保险部内部设立的培训讲师、合规督导及后台支撑人员，以