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金融行业运营部理财师操作管理手册

第1章总则与基础管理

1.1理财师职业定位与合规要求

理财师作为金融机构的核心中台力量，其首要身份是“合规守门人”与“风险防火墙”，必须严格遵循《银行业理财业务监督管理办法》等法律法规，确保所有操作在“双录”（录音录像）全覆盖、风险揭示书签署率100%的前提下开展。在职业定位上，理财师需从单纯的产品销售者转变为资产配置顾问，依据客户风险承受能力（如保守型、稳健型、平衡型、进取型）进行“千人千面”的定制化方案匹配，严禁跨风险等级推荐产品。

合规底线要求理财师在投资前必须完成“三查”工作：自查自身资质是否完备、查客户真实意愿是否真实、查产品条款是否存在