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房地产行业销售中心销售经理客户回访工作手册

第1章客户基本信息核查

1.1回访前资料收集清单

销售经理需依据公司最新CRM系统导出模板，逐项核对客户档案中的基础身份信息，确保姓名、身份证号、手机号、现居地址等核心字段与现场核实结果完全一致，若发现任何一处偏差（如地址变更未报备），必须立即启动“信息修正流程”并记录在案，严禁使用模糊信息（如“某小区”）作为回访依据。需重点核查“房产交易状态”字段，依据行业经验，此处应明确区分“已签约未过户”、“已过户未入住”、“已退房”、“已查封”及“在建工程”五种状态，并确认每一项状态对应的最新备案日期，以此判断客户当前是否具备合法有效的购房资格及交易履约能力。

接着，必须提取并校验“贷款进度”与“资金流水”数据，具体包括已放款金额、剩余未还贷款本金、当前银行流水中的大额入账记录，若发现资金流向异常（如短时间内频繁转入非对公账户），需标记为“高风险预警”，并同步通知风控部门介入。同时，需核实“家庭成员结构”及“居住人口”信息，依据最新人口普查数据及社保缴纳记录，确认客户家庭常住人口数量及其年龄分布，确保回访对象与档案中登记的“实际居住人”完全匹配，避免因子女或配偶变更导致的沟通对象错误。必须收集“家庭资产状况”摘要，包括自有房产、车辆、存款及近期大额消费记录，结合客户过往投诉记录，分析其家庭抗风险能力，对于负债率超过警戒线的客