金融行业投资部投资经理投资分析操作手册（执行版）.docx

金融行业投资部投资经理投资分析操作手册（执行版）

第2章目标客户画像与需求调研

2.1客户基本属性梳理

需建立多维度的客户基础数据画像，涵盖客户身份层级、机构类型及交易规模等硬性指标。例如，对于一级市场（一级）的客户，应重点区分是大型国有银行、头部股份制银行还是中小商业银行，并记录其总行级别及分行数量；对于二级市场，需明确是基金公司、券商资管、信托还是保险资管，并统计其AUM（资产管理规模）与日均交易量。要梳理客户的组织架构与人员配置情况，这直接影响其决策链条的复杂度和沟通成本。例如，针对某大型银行的财富管理部，需记录其总行、省分行、市分行及各支行的人数比例及关键决策人（如财富总