金融行业信贷部信贷员客户贷前调查手册.docxVIP

金融行业信贷部信贷员客户贷前调查手册

第1章客户基本信息与风险画像构建

1.1客户主体信息核实

首先需通过企业信用信息公示系统、国家企业信用信息公示平台及天眼查等第三方工具，调取目标企业的最新注册信息，重点核对企业全称、统一社会信用代码、成立日期、注册资本、法定代表人、经营范围及注册地址是否发生变更。必须核实企业的实控人信息，通过企业信用信息公示系统查询实控人的姓名、身份证号、职业及前任职务，并尝试通过企查查或天眼查的“关联图谱”功能，查看实控人及其亲属、近亲属是否持有其他高风险企业的股权或担任高管。

需确认企业银行账户信息，通过人行账户管理系统或企业网银接口，核实企业基本户、一般户及