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金融行业运营部风控专员风险排查手册

第1章总则与职责边界

1.1适用范围与定义

本手册严格限定于金融行业运营部风控专员的日常风险排查工作场景，涵盖信贷业务贷后管理、资金结算业务、中间业务办理及反洗钱监测等核心环节。所有排查活动均依据国家法律法规、监管机构最新指引及公司内部《风险管理办法》执行，确保风险管控的边界清晰、职责分明。在定义层面，“风险排查”是指风控专员通过实地走访、系统调阅、访谈核实及数据分析等手段，对业务实体、交易流水及关联账户进行全方位审视的过程，旨在识别潜在的风险信号并评估其发生概率与影响程度。

针对“客户”的定义，不仅包括合同签署方，还涵盖其实际控制人、受益所有人、关