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保险业保全部专员保险保全操作手册（执行版）

第1章基本认知与职责界定

1.1保险保全工作的核心定义与范畴

保险保全是指保险公司在投保后或理赔前，对保险合同进行审查、修改、变更或终止的一系列法律行为，其本质是以合同管理为核心，通过调整合同条款来保障保险标的风险可控及保单利益完整的经营活动。②保全工作并非简单的“填单”或“盖章”，而是涉及法律分析、风险评估、系统录入、档案管理及客户沟通的全流程闭环，是连接保险承保与理赔的第一道防线，直接决定了后续理赔的时效性与准确性。在财产保险领域，保全主要涵盖保单变更（如金额调整、附加险增减）、保单注销（退保）、保单转让及保单保全（如缴费期延长、延