金融行业信贷部客户经理客户回访作业手册.docxVIP

金融行业信贷部客户经理客户回访作业手册

第1章

1.1客户基础资料完整性检查

客户经理需首先登录CRM系统或查阅纸质档案，逐项核对客户主账户的必填字段是否齐全，包括统一社会信用代码、营业执照注册号、法人身份证号码、开户行及账号等核心要素，确保无缺失项，若发现缺失需立即联系客户补录或联系开户行调取，杜绝因信息不全导致后续授信流程受阻。重点检查客户身份信息的真实性，通过核对身份证正反面照片、社保缴纳记录、公积金缴纳记录或税务登记信息，验证客户真实身份及年龄、职业等关键数据与主账户信息的一致性，防止冒用他人身份或虚构工商登记信息。

严格审查客户经营实体的合法性，核实营业执照、公司章程