2025年金融风控风控部风控员反洗钱审核手册.docxVIP

2025年金融风控风控部风控员反洗钱审核手册

第1章总则与基本职责

1.1反洗钱合规管理框架

本手册旨在构建覆盖全公司、贯穿业务全流程的立体化反洗钱合规管理架构，明确“谁负责、谁主管、谁执行”的责任链条，确保反洗钱工作从制度设计到落地执行无死角。公司依据《中华人民共和国反洗钱法》及国际反洗钱标准，设立由董事会领导、合规部牵头、各业务部门协同的“反洗钱领导小组”，将反洗钱工作纳入年度经营指标体系，实行“一票否决”制。

建立“业务前、中、后”全生命周期管理闭环，业务发起前进行客户尽职调查（CDD）与风险等级划分，业务执行中实施持续监控，业务结束后开展客户身份持续识别（CDD）与可疑交