金融行业合规部合规员理财规划审核手册.docxVIP

金融行业合规部合规员理财规划审核手册

第1章法律法规与监管政策

1.1金融监管法规体系概述

我国金融监管体系以“一行一局一会”为核心架构，即中国人民银行（央行）、国家金融监督管理总局（原银保监会）及中国证券监督管理委员会（证监会）共同构成“一行两会”的立体监管网络，其中央行负责货币政策与宏观审慎，金监总局负责市场准入与风险处置，证监会负责资本市场运作，形成了全覆盖的监管闭环。该体系遵循“管法人、管业务、管风险、管内控、izen人”的总要求，通过建立统一的信息披露制度，强制要求金融机构在年报中详细披露风险敞口、资本充足率及重大诉讼案件，确保监管数据实时可查。

监管框架下明确了“穿