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2026年农行反洗钱业务知识考试总题库及答案

一、单选题

1.反洗钱工作的核心目标是（）（1分）

A.打击恐怖融资

B.维护金融秩序

C.保护客户资产

D.促进经济发展

【答案】A

【解析】反洗钱的核心目标是打击恐怖融资和洗钱活动。

2.金融机构在反洗钱工作中应遵循的基本原则是（）（2分）

A.合法合规

B.风险为本

C.客户至上

D.效率优先

【答案】B

【解析】反洗钱工作应遵循风险为本的原则，根据客户风险等级采取相应措施。

3.客户身份识别过程中，对于非自然人客户，主要识别的是（）（1分）

A.法定代表人

B.实际控制人

C.业务负责人

D.财务负责人

【答案】B

【解析】非自然人客户身份识别重点是实际控制人。

4.客户身份信息记录保存期限至少为（）（2分）

A.2年

B.3年

C.5年

D.7年

【答案】C

【解析】客户身份信息记录保存期限至少为5年。

5.金融机构反洗钱内部控制机制中，不包括（）（1分）

A.风险评估

B.业务操作

C.监督审查

D.市场推广

【答案】D

【解析】反洗钱内部控制机制包括风险评估、业务操作和监督审查。

6.大额交易标准在中国境内是指单笔或当日累计交易（）以上（）元人民币（2分）

A.10万50万

B.20万100万

C.30万200万

D.50万500万

【答案】B

【解析】大额交易标准在中国境内是指单笔或当日累计交易20万或100万元人民币以