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跨境保险顾问白名单制度

第一章总则

第一条制度制定依据

本制度依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《保险业监管条例》等行业相关法律法规及集团母公司关于企业内控合规管理的总体要求制定，旨在规范跨境保险顾问业务管理，防控操作风险、合规风险及声誉风险，提升业务运营质效，符合公司战略发展方向及风险管理目标。同时，针对当前跨境保险顾问业务快速扩张过程中暴露出的管理漏洞及潜在风险点，通过制度约束与流程优化，实现业务行为的标准化、规范化，强化风险防控能力，保障公司稳健经营。

第二条适用范围

本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在跨境保险顾问业务全流程中的管理活动，涵盖业务拓展、客户服务、产品配置、风险评估、理赔协调等环节。具体适用场景包括但不限于：跨境投资项目保险方案设计、高端客户保险需求匹配、企业合规保险咨询、国际货物运输保险安排等业务类型。各部门及下属单位在执行本制度时，应结合自身业务特点，制定细化操作指南，确保制度要求有效落地。

第三条核心术语定义

1.跨境保险顾问专项管理：指公司为规范跨境保险顾问业务，围绕业务操作合规性、风险防控有效性、资源配置合理性等方面开展的系统性管理活动，包括制度制定、流程优化、风险监测、考核评价等环节。

2.专项风险：指在跨境保险顾问业务中可能出现的法律合规风险、操作失误风险、市场波动风险、信