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保险反洗钱试题及详细答案

一、单项选择题（每题5分，共30分）

1.保险机构在办理业务过程中，发现客户身份信息异常、交易金额异常或交易行为异常时，应首先采取的措施是（）

A.立即终止业务办理

B.及时向反洗钱工作负责人报告

C.忽略异常，继续办理业务

D.私下询问客户异常原因，不做记录

2.以下哪种保险业务，不属于保险反洗钱重点监管范围（）

A.大额人身保险投保、退保

B.小额意外险投保（单次保费500元以下）

C.保险赔偿金大额支取

D.利用保险产品进行频繁投保、退保套取资金

3.客户身份识别是保险反洗钱的基础工作，以下关于客户身份识别的说法，错误的是（）

A.投保时，需核对客户有效身份证件原件，并留存复印件或电子影像

B.对于无民事行为能力人投保，可仅核对监护人身份证件，无需核对被保险人信息

C.客户身份信息发生变更时，需及时更新客户档案

D.对高风险客户，需进行强化身份识别，了解其资金来源和用途

4.保险机构提交大额交易报告的时限，应在交易发生后的（）内，向中国反洗钱监测分析中心报送。