金融业风控部风控员反洗钱管理工作手册.docx

金融业风控部风控员反洗钱管理工作手册

第1章反洗钱合规管理架构

1.1反洗钱组织架构与职责分工

建立“总行一行一策”的垂直汇报机制，明确反洗钱总监为第一责任人，下设反洗钱处作为核心执行机构，具体由首席反洗钱官（CAMS）担任总负责人，下设反洗钱合规官、反洗钱统计分析师、反洗钱系统管理员及反洗钱培训专员，确保指令下达无阻碍。制定明确的岗位说明书，规定反洗钱处下设的四个职能小组分别承担“名单管理”、“可疑交易监测”、“系统开发与维护”及“培训考核”的具体任务，实行项目制管理，每个小组需独立承担至少30%的合规指标考核权重。

设立跨部门的联席会议制度，由反洗钱处牵头，联合运营部、科