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金融行业外部关系部客户经理客户签约手册

第1章客户基础信息收集与尽职调查

1.1客户主体资质核验与合规审查

核验法人主体资格时，需通过国家企业信用信息公示系统或企查查等第三方工具，实时调取目标公司的“存续状态”、“类型”、“经营范围”及“法定代表人”信息，重点确认该公司是否处于“吊销”、“注销”或“经营异常”状态，若存在异常需立即启动补正程序。审查公司章程与注册资本时，必须查阅公司登记档案中的“章程”及“营业执照”，核对注册资本认缴额与实缴比例，特别关注是否有“无限责任”条款，并确认股东是否存在“一致行动人”或“隐性担保”安排。

验证股权架构清晰性时，需穿透查看“股权穿透图”，识别是否存在“代持股份”、“交叉持股”或“多层嵌套”结构，确保实际控制人身份明确，且无“股权冻结”或“司法查封”记录。检查高管任职合规性时，应调取“高管任职证明”及“劳动合同”，核实法定代表人、董事、监事及高级管理人员的“任职资格”是否经过“内部提名”且“无重大违法违规记录”。审查关联交易与非同业竞争时，需比对“公司章程”及“关联交易管理制度”，确认拟签约客户与现有股东、实际控制人及其控制的其他企业之间是否存在“非公允交易”或“同业竞争”。

进行最终合规性声明时，要求客户签署《合规承诺书》，明确承诺“无未披露的行政处罚”、“无重大诉讼纠纷”且“承诺人具备完全民事行为能力”，作为尽职调查的书