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2025年fsccoc考试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据2024年修订的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应在与客户建立业务关系后的（）个工作日内完成客户身份信息的完整采集与系统录入。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

2.某互联网银行通过第三方平台引流获客时，发现部分客户提供的身份证存在明显翻拍痕迹且人像与公安部数据库比对不通过，根据《个人金融信息保护技术规范》，该行应首先采取的措施是（）。

A.直接拒绝开户

B.要求客户提供辅助证明材料并重新核验

C.将客户信息标记为“高风险”后继续开户

D.向监管部门报告异常情况

答案：B

3.某基金公司在开展私募产品销售时，未对投资者进行风险承受能力评估，直接推荐R5级（高风险）产品。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，该行为违反了（）。

A.投资者分类义务

B.产品分级义务

C.适当性匹配义务

D.持续跟踪义务

答案：C

4.关于金融机构数据安全责任，下列表述错误的是（）。

A.数据处理者应落实“最小必要”原则，仅收集与业务直接相关的个人信息

B.跨境传输个人金融信息需通过国家网信部门组织的安全评估

C.客户同意即可共享其信用报告至关联企业