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金融行业零售部柜员柜面业务操作手册

第1章

1.1营业场所与设备管理

营业场所的选址与装修必须符合国家金融监管总局关于银行网点安全标准，地面需铺设不发光的防滑地砖，确保旅客通行安全；墙面高度不低于2.2米，顶部安装感应式应急照明灯，并在每个通道口设置“禁止吸烟”和“灭火器”的醒目标识牌，通过每日晨检记录确认设备完好率，确保符合《银行业营业场所安全防范规定》。核心业务区域必须安装双电源插座及漏电保护开关，柜面设备（如ATM、自助终端）需配备防拆报警装置，每日下班前由网点负责人进行“三查”检查，重点测试门禁系统、监控录像回放功能及火灾自动报警系统，确保监控系统24小时不间断覆盖，录像保存时间不少于30天。

现金管理区应设立独立的现金区与非现金区，实行物理隔离，现金区地面设高15厘米的防渗胶垫，配备足量防弹保险柜，保险柜需安装电子锁具并每日核对保险柜门开启次数与金额，严格执行“双人管库”制度，确保现金库存准确无误。自助设备（如ATM、CRS）需安装现金箱、纸币识别器、密码键盘及防尾随装置，每日营业结束后需对设备运行日志进行清空与核对，确保无异常交易记录，并定期更换设备卡号，防止被黑客攻击，同时检查设备屏幕无划痕、无污渍。监控摄像头应覆盖所有出入口、通道、柜台及监控室，采用高清网络摄像机，支持4K分辨率，夜间自动调光，并设置红外补光灯，每日需检查摄像头无遮挡、