金融行业运营部柜员现金收付操作指引手册.docx

金融行业运营部柜员现金收付操作指引手册

第1章

1.1总则与职责规范

适用范围明确界定为全行所有营业网点柜面业务，涵盖人民币及外币现钞的接收、清点、封装、交接及离行归还全流程，确保业务操作无死角、无遗漏，统一遵循《金融企业柜面业务操作规范》及我行最新制度文件执行。职责界定实行“谁经办、谁负责”原则，柜员作为第一责任人，必须对现金的实物安全、账务核对及操作合规性负全责；运营主管负责复核监督，双人复核机制确保现金流转过程中的风险可控，严禁单人操作现金收付。

现金业务基本原则确立“先收后付、日清日结、账实相符”的核心准则，严禁出现“账实不符”现象，所有现金收入必须当日全额入账，严禁坐支现金（现