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金融行业合规部专员反洗钱操作规范

第1章总则与职责分工

1.1机构组织与合规架构

本机构设立“反洗钱与合规管理委员会”作为最高决策层，由行长或总经理担任主任，负责审定反洗钱战略、审批重大风险事件及决定合规资源投入预算，确保反洗钱工作始终服务于机构整体战略发展。下设“合规与反洗钱部”作为执行中枢，配备专职合规经理、反洗钱主管及资深合规专员，实行垂直领导与双线汇报机制，确保合规指令在业务部门落地时不走样、不衰减。

建立“业务-合规”双向嵌入机制，在业务部门设立“反洗钱联络员”岗位，要求所有新增业务岗位必须经过合规人员背景调查并签署《合规承诺书》，实现合规关口前移。构建“三道防线