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2026年金融投资顾问专业考核题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.某客户年龄段为35-45岁，年收入50万元，风险偏好为中等，投资期限为5年，最适合推荐的投资产品是？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.理财债券

D.定期存款

答案：B

解析：该客户风险偏好中等，投资期限较短，混合型基金兼顾收益与风险较为合适。

2.以下哪项不属于中国银行业保险监督管理委员会（CBIRC）监管的金融机构？

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.民营资产管理公司

答案：D

解析：民营资产管理公司监管主体为证监会，而非银保监会。

3.根据《个人金融信息保护技术规范》，金融机构在收集客户生物识别信息时，必须获得客户的？

A.书面同意

B.电子确认

C.口头授权

D.身份验证

答案：A

解析：生物识别信息属于敏感信息，需书面同意。

4.某客户希望投资海外市场，但担心汇率波动风险，最适合推荐的工具是？

A.直接投资海外股票

B.购买QDII基金

C.人民币计价的海外基金

D.海外房产投资

答案：C

解析：人民币计价可规避汇率风险。

5.以下哪种金融工具的流动性最差？

A.货币市场基金

B.股票

C.定向增发股票

D.国债

答案：C

解析：定向增发股票通常有锁定期，流动性较低。

6.根据