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金融行业运营部基金专员基金销售操作手册

第1章基金销售合规与风险管理

1.1销售合规基本原则与红线管理

合规是基金销售的生命线，所有销售人员在开展业务前必须签署《合规承诺书》，明确知晓“禁止利益冲突”、“禁止私下交易”及“严禁违规承诺收益”等红线，一旦触碰即视为严重违规。在销售过程中，严禁向客户推荐未获准销售的基金产品，若发现客户持有非合规基金，必须立即启动“熔断机制”，暂停相关销售动作并上报合规部门，严禁任何形式的“带病销售”。

必须严格执行“双录”（录音录像）制度，确保销售过程全程留痕，对于高风险产品，录音录像时长不得低于5分钟，且必须覆盖产品推介、风险揭示、客户确认等关