金融保险行业风控部风控专员反洗钱监测手册.docxVIP

金融保险行业风控部风控专员反洗钱监测手册

第1章反洗钱法律法规与合规要求

1.1国家反洗钱法律体系概述

我国反洗钱法律体系以《中华人民共和国反洗钱法》（2006年实施）为基石，构建了“法律+行政法规+部门规章+规范性文件”的立体化监管框架。该体系明确了反洗钱工作的法定职责，确立了金融机构作为“反洗钱义务人”的核心地位。法律体系中的核心法律包括《反洗钱法》，规定了金融机构提取大额交易和可疑交易报告的义务；配套法规如《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），细化了报告的具体标准。

还有《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记