2025年保险代理业务规范与服务手册_1.docxVIP

2025年保险代理业务规范与服务手册

第1章总则与基本原则

1.1保险代理业务合规性要求

所有代理人在开展业务前，必须通过国家金融监督管理总局及其派出机构的从业资格考试，取得保险代理资格证书，并持续参加每年规定的继续教育学时，确保知识体系不脱节。严禁代理人在销售过程中使用任何未经国家金融监督管理总局批准的新产品、新条款或新服务，必须严格遵循国家金融监督管理总局发布的最新监管规定。

必须建立完善的业务档案管理制度，对每一份投保单、回访记录、核保意见及理赔资料进行全生命周期管理，确保数据真实、完整、可追溯，不得伪造或篡改。严禁向客户承诺保本保息、高收益或特定兑付时间，必须向客户