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反洗钱国际标准试题

1.以下哪项不属于反洗钱国际标准的主要内容？（5分）

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.员工绩效考核

D.可疑交易报告

2.客户身份识别要求金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取合理措施核实客户的身份信息，以下哪种情况不属于有效核实身份信息的方式？（5分）

A.查看客户身份证原件并留存复印件

B.通过公安系统核实客户身份

C.询问客户一些基本问题但未记录

D.要求客户提供其他辅助证明文件

3.对于大额交易报告，规定金融机构应当在交易发生后的一定期限内提交报告，这个期限是多久？（5分）

A.1个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

4.可疑交易报告的标准通常包括多个方面，以下哪项不是判断可疑交易的常见因素？（5分）

A.交易金额与客户身份不符

B.交易频率异常

C.客户对金融产品的选择符合其风险承受能力

D.交易行为与客户职业不匹配

5.反洗钱国际标准中强调金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，以下关于内部控制制度的说法错误的是？（5分）

A.应涵盖反洗钱工作的各个环节

B.主要是针对高层管理人员的要求

C.要定期进行内部审计和监督

D.需确保反洗钱工作有效执行

答案与解析：

1.答案：C

解析：反洗钱国际标准主要内容包括客户身份识别、大额交易报告、可疑交易报