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2026年2月苏州分公司合规反洗钱培训试题及答案

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填在题后的括号内。）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》及最新监管规定，金融机构必须建立健全反洗钱内部控制制度，并且（）负责反洗钱内部控制制度的有效实施。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.合规部门

2.在反洗钱客户身份识别（KYC）工作中，当客户为自然人时，金融机构应当核对并有效识别客户的（）。

A.职业、住所地及工作单位

B.资产规模、收入来源及家庭状况

C.身份证件或其他身份证明文件

D.社会关系、信用记录及投资偏好

3.根据中国现行监管规定，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金结售汇、现钞兑换、现金汇出、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.50；10

D.20；5

4.金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户行为或者交易情况出现异常的，应当重新识别客户身份。以下哪种情况不需要重新识别客户身份？（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或