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保险经纪资产管理业务操作手册（执行版）

第1章业务准入与合规管理

1.1从业人员资格认证与背景调查

所有从事保险经纪与资产管理业务的从业人员，必须持有国家金融监督管理总局（原银保监会）颁发的《保险经纪从业人员资格证书》或《保险资产管理从业人员资格证书》，且证书必须在有效期内。在正式上岗前，保险公司需对候选人进行严格的背景调查，核查其是否受过刑事处罚、是否涉及重大违法失信记录，并确认其无正在进行的诉讼案件。

背景调查需通过国家金融监督管理总局官方网站或指定第三方机构进行，重点核实从业人员的执业地域、执业机构及过往从业年限，确保其符合《保险法》及行业监管要求。对于新入职人员，必须进