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银行业务风险防范与合规操作手册（执行版）

第1章总则与合规基础

1.1适用范围与基本原则

本手册严格依据《中华人民共和国商业银行法》、《银行业监督管理法》及中国银保监会最新发布的《银行业金融机构合规管理指引》编制，明确了本手册适用于全行所有分支机构、各业务部门、各网点以及全体员工，无论其所在层级或岗位职能，均须严格遵守本手册规定。②适用范围覆盖从日常柜面业务、电子银行操作到信贷审批、投资银行、零售理财等全业务条线，确保无监管盲区；同时涵盖新入职员工、轮岗人员及临时外包服务人员的合规教育全过程。基本原则确立“谁主管谁负责、谁经办谁负责、谁审批谁负责”的责任链条，坚持“合规创造价值”的理念