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咨询业务操作规范与案例分析手册（执行版）

第1章业务准入与资质管理

1.1客户资质审核标准与流程

在启动任何咨询业务前，必须首先核实客户的主体资格，依据《反洗钱法》及行业监管要求，确认客户是否为依法成立的企业法人、合伙企业或个体工商户，并持有有效的营业执照。对于个人客户，需严格核对身份证件原件，确保姓名、身份证号、户籍地等基础信息真实无误，并建立“一户一档”的电子档案，记录客户身份信息的采集时间、采集方式及人员核验情况。

针对高风险客户，必须执行“双录”或视频见证流程，通过远程或现场方式确认客户意愿的真实性，并留存不少于30天的音视频记录备查，严禁通过非正规渠道获取客户身份信