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投资顾问业务操作规范手册

投资顾问业务操作规范手册

第一章总则与基本原则

第一节适用范围与职责界定

本手册严格适用于所有持有国家金融监督管理总局（及其派出机构）颁发的《证券投资顾问业务经营许可证》的投资顾问机构及其从业人员。手册涵盖从客户咨询、产品推介、投资决策建议到后续服务的全流程操作标准，确保业务行为在法律法规框架内运行，杜绝违规操作。投资顾问机构作为业务主体，必须明确“前台”销售团队与“后台”合规风控团队的职责边界。前台团队专注于客户需求挖掘与产品匹配，严禁越权代客理财；后台团队负责建立客户档案、监控交易行为及处理投诉，确保“谁销售、谁负责，谁管理、谁担责”的原则落地。