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反洗钱法律法规考试题

一、选择题（共30分，每题2分，共15题）

1.单选题（10题）

1.我国反洗钱工作的主管部门是：

A.公安部

B.中国人民银行

C.银保监会

D.证监会

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其核心是：

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.反洗钱培训制度

3.金融机构在办理业务时，发现客户有洗钱嫌疑的，应当：

A.直接拒绝办理业务

B.继续办理业务，但加强监控

C.立即向反洗钱监测分析中心报告

D.只需向本机构合规部门报告

4.金融机构对客户进行风险等级划分的频率至少为：

A.每年一次

B.每两年一次

C.每季度一次

D.每月一次

5.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当将客户的身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，至少保存：

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

6.金融机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易，应当：

A.只向中国人民银行报告

B.只向公安机关报告

C.同时向中国人民银行和公安机关报告

D.不需要报告，自行处理

7.金融机构