保险代理咨询业务操作与规范手册_1.docx

保险代理咨询业务操作与规范手册

第1章总则与基础规范

1.1业务范围与准入条件

业务范围严格限定于经国家金融监督管理总局备案的保险代理业务，涵盖人寿保险、健康保险、财产保险及意外伤害保险等核心险种的咨询与投保辅助服务，严禁涉及非法集资、传销或未经批准的“黑中介”活动。从业人员准入实行“持证上岗”制度，必须取得国家认可的保险代理从业人员资格证书，且必须通过保险公司组织的职业道德与业务培训考试方可上岗履职。

业务开展需遵循“双录”（录音录像）制度，对于所有涉及客户投保、理赔咨询及资金划转的环节，必须全程进行不少于10分钟的音视频记录，确保操作可追溯。合规经营要求所有业务操作必须在保险公