保险反洗钱考试题库及详细答案.docx

保险反洗钱考试题库及详细答案

一、单项选择题（共20题）

1. 保险机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，以下哪项不属于客户身份识别的核心要素？（）

A.客户姓名、性别、出生日期

B.客户的婚姻状况

C.客户的职业、收入来源

D.客户的身份证件种类及号码

答案：B

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份识别核心要素包括身份基本信息（姓名、性别、出生日期等）、职业/收入来源、身份证件信息等，婚姻状况并非法定必填识别要素。

2. 对于保险金额（）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险机构应当重点关注并进行反洗钱风险评估。