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银行网点客户经理业务操作手册

第1章客户识别与准入管理

1.1客户基础信息采集规范

客户经理需遵循“三同步”原则，在客户首次接触网点或首次办理业务时，必须同步完成身份核实、风险初步筛查及基础资料采集，严禁在后续流程中单独补录关键信息。信息采集应涵盖自然人客户的姓名、性别、出生日期、身份证号、联系方式、职业类别、行业属性及资产状况等核心字段，同时记录企业客户的统一社会信用代码、法定代表人姓名、注册资本、成立日期及主要经营范围。

对于已存在关联关系的客户，必须建立“客户关联图谱”，详细记录其家庭成员、共同办公地址、共同联系人及历史交易流水，确保信息链条完整可追溯。所有采集的数据必须