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2025年国企反洗钱岗练习题及答案

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.依据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，国企作为特定非金融机构，应当在注册地或者经营所在地的中国人民银行分支机构完成反洗钱信息登记的时限是：

A.成立之日起15个工作日内

B.成立之日起30个工作日内

C.首次发生大额交易之日起15个工作日内

D.首次发生可疑交易之日起30个工作日内

答案：B

解析：2024版《反洗钱法》第二十二条明确规定，特定非金融机构应当自成立之日起30个工作日内，向注册地或者经营所在地的中国人民银行分支机构进行反洗钱信息登记；登记信息发生变更的，应当在变更之日起10个工作日内完成更新。国企属于法定特定非金融机构范畴，适用该条款要求。

2.国企在开展股权并购交易过程中，交易单方支付金额达到以下哪一标准时，应当作为大额交易向反洗钱监测分析中心报送：

A.人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上

B.人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上

C.人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上

D.人民币500万元以上或者外币等值50万美元以上

答案：C

解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号）规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、