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保险业务流程手册

第1章业务受理与需求评估

1.1客户信息收集与初步筛选

在业务受理的起始阶段，代理人或客服人员需依据《客户信息采集规范》建立标准化的数据录入模板，确保从初次接触客户起即遵循统一格式，涵盖个人基本信息、职业背景、家庭结构、资产状况及既往保险购买记录等六大核心维度。系统应实时调用客户数据库中的“标签化”数据，自动匹配客户画像模型，例如识别出拥有“高净值”标签的企业主或拥有“家庭支柱”标签的工薪阶层，以此作为后续分层服务的依据。

对于新接触的客户，必须执行“五步触达”法：即通过电话了解需求、上门核实身份、现场查看保单、视频连线确认、纸质问卷补充，确保客户信息在24