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2025年资产管理流程与风险控制手册

第1章资产管理战略与合规框架

1.1年度资产配置目标设定与执行

在年初的资产配置会议中，团队需依据宏观经济增长预测与行业景气指数，将全集团资产规模设定为500亿元，其中权益类资产占比目标锁定为60%，固定收益类资产占比锁定为35%，现金及等价物类资产占比锁定为5%，并设定100万元以上的单一证券持仓限额为500万元，以确保投资组合的分散化运作。依据“自上而下”的资产配置原则，市场部需在3月15日前提交年度目标配置方案，经投委会审批通过后，由首席投资官（CIO）在4月10日前向各业务单元下达具体的季度执行指令